Plan du cours
Module institutionnel : Fondamentaux de la diligence raisonnable
- Vue d’ensemble des cadres de diligence raisonnable dans les institutions financières
- Structures de gouvernance, responsabilité et lignes de reporting
- Intégration avec la gestion des risques et les systèmes de contrôle interne
- Alignement de la diligence raisonnable avec la stratégie organisationnelle et la culture de conformité
Module de gestion : Leadership et supervision
- Responsabilités du conseil d’administration et de la direction dans la supervision de la conformité
- Établissement de comités de conformité et de mécanismes de responsabilisation
- Suivi des performances, escalade et planification des actions correctives
- Leadership éthique et cadres de prise de décision
Module marketing et ventes : Conduite éthique et transparence envers la clientèle
- Diligence raisonnable dans l’acquisition de la clientèle et les activités marketing
- Gestion des conflits d’intérêts et transparence des divulgations
- Assurance de la protection des données et du consentement dans les communications avec la clientèle
- Surveillance des pratiques de vente pour la conformité et les risques réputationnels
Module technique : Diligence raisonnable opérationnelle et des données
- Cartographie des flux de données et identification des informations sensibles
- Évaluation des contrôles système et de la posture de cybersécurité
- Intégration des évaluations des risques technologiques dans les examens de conformité
- Outils et automatisation pour la collecte de données et la déclaration de diligence raisonnable
Module financier : Intégrité financière et analyse des risques
- Évaluation de la performance financière, de la solvabilité et des indicateurs de liquidité
- Évaluation de la stabilité financière des contreparties et des fournisseurs
- Prévention du crime financier : LCB-FT (Lutte contre le blanchiment de fonds et le financement du terrorisme) et filtrage des sanctions
- Détection de la fraude, audits internes et indicateurs d’alerte
Module juridique et réglementaire : CRS, FATCA et obligations de conformité mondiales
- Compréhension des exigences de la norme commune de déclaration (CRS) et de la FATCA
- Diligence raisonnable pour la résidence fiscale, la recherche d’indices et les autocertifications
- Cadres juridiques clés : OCDE, ACCM (Accord sur la coopérative de la sécurité sociale des marins du commerce) et mise en œuvre nationale
- Gestion des pénalités, de la remise en état et des obligations de déclaration
Module environnement, santé et sécurité, et intégrité commerciale
- Intégration de l’ESG (environnement, social et gouvernance) dans les pratiques de diligence raisonnable
- Conformité en matière de santé et de sécurité dans les activités financières et opérationnelles
- Politiques d’intégrité commerciale et mesures anti-corruption
- Signalement des risques liés au développement durable et des lacunes de conformité
Module technologies de l’information : Gouvernance des données et conformité à la sécurité
- Cadres de gouvernance TI et gestion des risques numériques
- Normes d’intégrité, de conservation et de traçabilité des données
- Conformité réglementaire dans la transformation numérique et l’adoption de l’IA
- Réponse aux incidents, reprise après sinistre et planification de la résilience
Module intégratif : Gouvernance, risques et préparation à l’audit
- Consolidation des constatations de la diligence raisonnable entre les départements
- Création de tableaux de bord de conformité intégrés et de cadres de reporting
- Préparation aux audits externes et aux inspections des régulateurs
- Élaboration de plans d’amélioration continue et de formation
Études de cas et exercices pratiques
- Examen et classification de fichiers types de diligence raisonnable pour clients et fournisseurs
- Simulation d’un scénario d’évaluation des risques multi-modules
- Élaboration d’un plan d’action corrective et de suivi
Summery et prochaines étapes
Pré requis
- Compréhension des processus de conformité financière et de gestion des risques
- Familiarité avec les concepts de base en matière de fiscalité, de réglementation ou de lutte anti-blanchiment/identification des clients (LAFC/IDC)
- L’expérience en onboarding client ou en fonctions de gouvernance est un atout
Public cible
- Agents de conformité et de gestion des risques
- Professionnels du domaine juridique et de l’audit
- Managers opérationnels, financiers et TI impliqués dans les processus de diligence raisonnable
Nos clients témoignent (4)
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Bonnes communications, ouvert aux discussions, a maintenu l'intérêt et l'engagement
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Le formateur n'a laissé aucune minute inutilisée ! Il a été en pleine effervescence tout au long de chaque leçon et a fourni beaucoup de matériel sur tous les sujets abordés.
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